Зачем нужна AML-проверка?
Если при обмене криптовалюты вас попросили пройти верификацию и предоставить личные данные, это значит, что система AML-мониторинга, которую использует обменник или биржа, обнаружила признаки потенциально подозрительной активности.
К таким признакам могут относиться:
– транзакции, связанные с небезопасными или сомнительными источниками,
– дробление крупных сумм на несколько мелких переводов,
– взаимодействие с адресами, ранее участвовавшими в подозрительных операциях,
– слишком частые или необычно крупные переводы,
– использование анонимных криптовалют.
Даже если вы не совершали ничего противоправного, один или несколько таких факторов могут стать поводом для дополнительной проверки.
Что происходит при создании заявки на обмен?
Когда вы создаёте заявку, вы автоматически соглашаетесь с условиями сервиса. Эти условия включают пункт о том, что все входящие транзакции проходят AML-анализ. Это стандартная практика, призванная обеспечить безопасность участников и соответствие законодательным требованиям.
Почему происходит AML-блокировка?
Наиболее частая причина — связь с высокорисковыми источниками. Эти связи бывают двух типов:
– Прямые, когда средства поступают непосредственно с адреса, который уже был замечен в подозрительной активности.
– Косвенные, когда «сомнительная» часть средств проходит через цепочку адресов. В этом случае к вам может попасть лишь малая доля таких средств, но даже она способна вызвать срабатывание системы.
Что такое высокорисковые источники?
Не все источники одинаково критичны. Например:
– Менее опасными считаются операции, связанные с азартными играми или гэмблинг-площадками.
– Более серьёзные риски — это взаимодействие с адресами, попавшими под санкции, связанными с кражей криптовалют, наркоторговлей или мошенничеством.