Правила обмена
1. Стороны соглашения.
Договор заключается между интернет сервисом по обмену титульных знаков, далее Исполнитель, — с одной стороны, и Заказчик, в лице того, кто воспользовался услугами Исполнителя, — с другой стороны.
2. Список терминов.
2.1. Обмен титульных знаков — автоматизированный продукт интернет обслуживания, который предоставляется Исполнителем на основании данных правил.
2.2. Заказчик — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется.
2.3. Титульный знак — условная единица той или иной платежной системы, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору системы электронной оплаты и ее Заказчика.
2.4. Заявка — сведения, переданные Заказчиком для использования средств Исполнителя в электронном виде и свидетельствующие о том, что он принимает условия пользования сервисом, которые предлагаются Исполнителем в данной заявке.
3. Условия соглашения.
Данные правила считаются организованными за счет условий общественной оферты, которая образуется во время подачи Заказчиком заявки и является одной из главных составляющих настоящего договора. Общественной офертой именуются отображаемые исполнителем сведения об условиях подачи заявки. Главным составляющим общественной оферты являются действия, сделанные в завершении подачи заявки Заказчиком и говорящие о его точных намерениях совершить сделку на условиях предложенных Исполнителем перед завершением данной заявки. Время, дата, и параметры заявки создаются Исполнителем автоматически в момент окончания формирования данной заявки. Предложение должно приняться Заказчиком в течение 24 часов от окончания формирования заявки. Договор по обслуживанию вступает в силу с момента поступления титульных знаков в полном размере, указанном в заявке, от Заказчика на реквизиты Исполнителя. Операции с титульными знаками учитываются согласно правилам, регламенту и формату электронных систем по расчетам. Договор действителен в течение срока , который устанавливается с момента подачи заявки до расторжения по инициативе одной из сторон.
4. Предмет соглашения.
Путем использования технических методов Исполнитель обязуется выполнять обмен титульных знаков за комиссионное вознаграждение от Заказчика, после подачи данным лицом заявки и совершает это путем продажи титульных знаков лицам, желающим их приобрести по сумме, указанной не ниже, чем в заявке поданной Заказчиком. Денежные средства Исполнитель обязуется переводить на указанные Заказчиком реквизиты. В случае возникновения во время обмена прибыли, она остается на счету Исполнителя, как дополнительная выгода и премия за комиссионные услуги.
5. В дополнение.
5.1. Если на счет Исполнителя поступает сумма титульных знаков, отличающаяся от указанной в заявке, то Исполнитель действует по следующим правилам:
— Если сумма титульных знаков фактической оплаты меньше суммы титульных знаков указанной Заказчиком в заявке, то такая заявка переходит в статус "На проверке". В данной ситуации Заказчик связывается с Исполнителем посредством e-mail и совместно принимают решение о пересчете суммы титульных знаков к выплате или о возврате оплаченной суммы титульных знаков Заказчику за вычетом комиссий и расходов понесенных Исполнителем.
— Если сумма титульных знаков фактической оплаты больше суммы титульных знаков указанной Заказчиком в заявке, то такая сумма титульных знаков пересчитывается автоматически и выплачивается Заказчику Исполнителем.
Также заказчик уведомлен о том, что он не может совершить фактическую оплату заявки на сумму титульных знаков меньше минимальной суммы указанной в направлении обмена или на сумму титульных знаков больше максимальной суммы указанной в направлении обмена, т.к. в таком случае платеж может быть безвозвратно утерян.
5.2. В случае, когда титульные знаки не отправляются Исполнителем на указанные реквизиты Заказчика в течение 24 часов, Заказчик имеет полное право потребовать расторжение соглашения и аннулировать свою заявку, тем самым совершая возврат титульных знаков на свой счет в полном объеме. Заявка на расторжение соглашения и возврата титульных знаков выполняется Исполнителем в том случае, если денежные средства еще не были переведены на указанные реквизиты Заказчика. В случае аннулирования договора Заказчиком в одностороннем порядке, возврат электронной валюты производится в течение 24 часов с момента получения требования о расторжении договора за вычетом комиссии Исполнителя равной 5% от суммы указанной в заявке. Если задержки при возврате возникли не по вине Исполнителя, он не несет за них ответственности.
5.3. Если титульные знаки не поступают от Заказчика на счет Исполнителя в течение указанного срока, с момента подачи заявки Заказчиком, соглашение между сторонами расторгается Исполнителем с одной стороны, так как договор не вступает в действие. Заказчик может об этом не уведомляться. Если титульные знаки поступает на реквизиты Исполнителя после указанного срока, то такие средства переводятся обратно на счет Заказчика, причем все комиссионные расходы, связанные с переводом, вычитаются из данных средств.
5.4. Если происходит задержка перевода средств на реквизиты, указанные Заказчиком, по вине расчетной системы, Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникающий в результате долгого поступления денежных средств. В этом случае Заказчик должен согласиться с тем, что все претензии будут предъявляться к расчетной системе, а Исполнитель оказывает свою помощь по мере своих возможностей в рамках закона.
5.5. В случае обнаружения подделки коммуникационных потоков или оказания воздействия, с целью ухудшить работу Исполнителя, а именно его программного кода, заявка приостанавливается, а переведенные средства подвергаются перерасчету в соответствии с действующим соглашением. Если Заказчик не согласен с перерасчетом, он имеет полное право расторгнуть договор и титульные знаки отправятся на реквизиты указанные Заказчиком.
5.6. В случае пользования услугами Исполнителя, Заказчик полностью соглашается с тем, что Исполнитель несет ограниченную ответственность соответствующую рамкам настоящих правил полученных титульных знаков и не дает дополнительных гарантий Заказчику, а также не несет перед ним дополнительной ответственности. Соответственно Заказчик не несет дополнительной ответственности перед Исполнителем.
5.7. Заказчик обязуется выполнять нормы соответствующие законодательству, а также не подделывать коммуникационные потоки и не создавать препятствий для нормальной работы программного кода Исполнителя.
5.8. Исполнитель не несет ответственности за ущерб и последствия при ошибочном переводе электронной валюты в том случае, если Заказчик указал при подаче заявки неверные реквизиты.
6. Гарантийный срок
В течение 24 часов с момента исполнения обмена титульных знаков Исполнитель дает гарантию на оказываемые услуги при условии, если не оговорены иные сроки.
7. Непредвиденные обстоятельства.
В случае, когда в процессе обработки заявки Заказчика возникают непредвиденные обстоятельства, способствующие невыполнению Исполнителем условий договора, сроки выполнения заявки переносятся на соответствующий срок длительности форс-мажора. За просроченные обязательства Исполнитель ответственности не несет.
8. Форма соглашения.
Данное соглашение обе стороны, в лице Исполнителя и Заказчика, принимают как равноценный по юридической силе договор, обозначенный в письменной форме.
9. Работа с картами Англии, Германии и США.
Для владельцев карт стран Англии, Германии и США условия перевода титульных знаков продляются на неопределенный срок, соответствующий полной проверке данных владельца карты. Денежные средства в течение всего срока не подвергаются никаким операциям и в полном размере находятся на счете Исполнителя.
10 Претензии и споры.
Претензии по настоящему соглашению принимаются Исполнителем в форме электронного письма, в котором Заказчик указывает суть претензии. Данное письмо отправляется на указанные на сайте реквизиты Исполнителя.
11. Проведение обменных операций.
11.1. Категорически запрещается пользоваться услугами Исполнителя для проведения незаконных переводов и мошеннических действий. При заключении настоящего договора, Заказчик обязуется выполнять эти требования и в случае мошенничества нести уголовную ответственность, установленную законодательством на данный момент.
11.2. В случае невозможности выполнения заявки автоматически, по не зависящим от Исполнителя обстоятельствам, таким как отсутствие связи, нехватка средств, или же ошибочные данные Заказчика, средства поступают на счет в течение последующих 24 часов или же возвращается на реквизиты Заказчика за вычетом комиссионных расходов.
11.3. По первому требованию Исполнитель вправе передавать информацию о переводе электронной валюты правоохранительным органам, администрации расчетных систем, а также жертвам неправомерных действий, пострадавшим в результате доказанного судебными органами мошенничества.
11.4. В случае, если у Исполнителя, либо партнеров Исполнителя (мерчантов, платежных систем, бирж) возникают подозрения о мошеннических действиях, либо отмывании денег со стороны Заказчика, то Исполнитель вправе приостановить выполнение заявки/заявок на обмен Заказчика и потребовать верификацию его личности и счета/счетов.
11.5. Заказчик обязуется не вмешиваться в работу Исполнителя и не наносить урон его программной и аппаратной части, а также Заказчик обязуется передавать точные сведения для обеспечения выполнения Исполнителем всех условий договора.
12.Отказ от обязательств.
12.1. Исполнитель имеет право отказа на заключение договора и выполнение заявки, причем без объяснения причин, в случаях когда сервис может или несет убыток по заявленной сделке, а также в случаях подозрения в мошенничестве со стороны заказчика. Данный пункт применяется по отношению к любому клиенту.
12.2. Исполнитель совершает переводы на счета клиента посредством различных платежных систем на выбор Исполнителя (Яндекс деньги, WebMoney и др.) В случае блокировки счетов Исполнителя при попытке перевода на счета клиента, которые находятся в ЧС платежной системы с которой производился перевод средств, Исполнитель не будет нести убыток связанный с блокировкой его счетов. Убыток будет полностью возложен на клиента, а в дальнейшем обслуживании такому клиенту будет отказано!
12.3. Исполнитель имеет права пересчитать курс по заявке в случае когда его изменение составило более 1% за короткий промежуток времени (менее 5 часов), если не указано иное.
12.4. В случае любого технического сбоя, а также намеренного воздействия на систему автоматической корректировки курса сервиса Исполнителя, Исполнитель оставляет за собой право произвести возврат средств по заявке и отменить обмен.
Проверка AML/KYC
Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и “Знай своего клиента” (далее — "AML / Политика KYC") предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Terminal.cash быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.
В соответствии с международными и местными нормативными актами Terminal.cash внедряет эффективные внутренние процедуры и механизмы по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и реагированию в случае какой-либо формы подозрительной деятельности со стороны своих Пользователей.
Политика AML/KYC включает процедуру Верификации, наличие в штате компании должностного лица, ответственного за соблюдение норм AML, Мониторинг Транзакций, а также Оценку Рисков.
Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов ("CDD"). С этой целью Terminal.cash внедряет свои собственные процедуры проверки в строгих стандартах противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и процедуру "Знай своего клиента".
Процедура идентификации личности Terminal.cash требует, чтобы Пользователь предоставил Terminal.cash надежные, независимые исходные документы, данные или информацию (например, национальную ID карту, международный паспорт, выписку из банка, счет за коммунальные услуги). Для таких целей Terminal.cash оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя для целей соблюдения Политики AML/KYC.
Terminal.cash предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Все юридические методы для двойной проверки идентификационной информации будут использоваться, и Terminal.cash оставляет за собой право расследовать случаи определенных Пользователей, личности которых были определены как опасные или подозрительные.
Terminal.cash оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, Terminal.cash оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.
После подтверждения личности пользователя Terminal.cash может отказаться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда услуги компании используются для ведения незаконной деятельности.
Должностным лицом, ответственным за соблюдение норм AML, является лицо, надлежащим образом уполномоченное Terminal.cash, чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и обеспечения соблюдения политики AML/KYC. Обязанностью такого должностного лица является контроль за всеми аспектами деятельности Terminal.cash по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, включая отмывание денег и финансирование терроризма, включая, но не ограничиваясь нижеследующими методами:
Сбор идентификационной информации пользователей
Создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами.
Мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности.
Внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов.
Регулярное обновление оценки риска.
Предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.
Должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые участвуют в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.
Пользователей проверяют не только путем проверки их личности, но, что более важно, путем анализа их поведения в трансакциях. Поэтому Terminal.cash полагается на анализ данных как инструмент оценки риска и обнаружения подозрений. Terminal.cash выполняет множество задач, связанных с соблюдением норм, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованием и отчетность.
Системные функции включают:
Ежедневная проверка Пользователей на существование признанных "черных списков" (например, OFAC), агрегирование передач по нескольким точкам данных, размещение пользователей в списках наблюдения и отказа в оказании услуг, открытие дел для расследования там, где это необходимо, отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчетов, если это применимо;
Управление делами и документами.
Что касается политики AML / KYC, Terminal.cash будет контролировать все транзакции и оставляет за собой право:
обеспечить, чтобы сообщения о подозрительном характере сделок передавались надлежащим правоохранительным органам через должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML;
запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления ими подозрительных транзакций;
приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя, если у Terminal.cash есть разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.
Вышеприведенный список не является исчерпывающим, и должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, будет ежедневно отслеживать транзакции пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или которые должны рассматриваться как добросовестные.
Terminal.cash в соответствии с международными требованиями, применяет практику, оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, Terminal.cash обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.
Что касается криптовалют, Terminal.cash оставляет за собой право приостановить обменную операцию и потребовать от клиента верификацию личности в соответствии с вышеперечисленными правилами, а также документы подтверждающие происхождение криптовалюты отправленной клиентом по оформленной заявке на обмен.
Если клиент отказывается проходить верификацию личности и(или) отказывается предоставить документы подтверждающие происхождение криптовалюты отправленной клиентом по оформленной заявке на обмен, Terminal.cash проводит дополнительное расследование до получения информации от правоохранительных и(или) регулирующих органов, содержащей инструкции, касающейся удерживаемых средств.
Если клиент предоставил все необходимые документы Terminal.cash обязуется произвести возврат средств (за вычетом 5% от суммы обмена) или завершить обмен в течение 7 (семь) календарных дней.