Что происходит с вашими средствами при AML-проверке? Часть 3
Если транзакция вызвала подозрения у системы AML-мониторинга, операция по обмену временно приостанавливается до выяснения источника происхождения средств. В рамках проверки может потребоваться подтверждение личности как отправителя, так и получателя средств.
Если в процессе задействованы сторонние сервисы — криптокошельки, биржи, платёжные платформы — они также обязаны соблюдать AML-требования. В случае необходимости такие площадки могут запросить прохождение процедуры KYC (верификации личности).
После завершения проверки возможны два сценария:
– Средства возвращаются отправителю, если обмен не может быть завершён.
– Обмен проводится успешно, если все данные подтверждены и риски устранены.
Почему может взиматься комиссия?
Обменные сервисы вправе удерживать комиссию за проведение AML-проверки. Это обусловлено затратами на:
– работу специалистов,
– использование аналитических инструментов,
– возможные риски блокировок со стороны партнёрских бирж и кошельков.
Размер комиссии строго ограничен: не более 5% от суммы операции и максимум 100 долларов. При этом большинство обменников взимают только ту сумму, которая реально пошла на покрытие издержек — включая стоимость обратного перевода средств.
Как ускорить процесс?
Для максимально быстрого разрешения ситуации важно оставаться на связи и оперативно отвечать на запросы поддержки. Чем быстрее будут получены необходимые данные, тем скорее операция будет завершена.